注意!PPP竟成旁氏骗局新把戏 这家基金公司完了!

眼看他起高楼,眼看他楼塌了。

号称浙江第一的财富管理机构崩了,5700亿旁氏骗局轰然坍塌!

4月28日,港股上市公司金诚控股的母公司金诚集团,实控人韦杰等涉嫌非法集资,被采取刑事强制措施。

骗穷人,也许于心不忍,也许来钱慢,金诚集团对准富人下手。

2017年4月,王先生在金诚财富买了300万聚宝盆私募基金(一期),年化收益6%左右。2018年5月,基金出现逾期。王先生觉得金诚集团私募项目做得大,还有港股上市公司,没有太放在心上。到8月,这个基金出二期项目,他还继续签了二期。没想到,这波投资惨遭团灭,资金无法赎回!

打着跟政府合作基建项目的旗帜,金诚集团的PPP项目变成骗骗骗,成了庞氏骗局的温床。

旁氏骗局
金诚集团的创始人韦杰,2008年成立金诚财富,起初只是代理销售理财产品,业务马马虎虎。直到2015年发改委和财政部力推PPP业务,韦杰坐上政策快车,和地方政府合作,在资产端推出五花八门的特色小镇,比如“无锡美人鱼小镇”、“盱眙龙虾小镇”,在资金端则成立私募基金公司,发行私募产品,公司迅速起飞。

出事前,金诚以国内最大的民营PPP企业自居,旗下拥有1家基金销售公司浙江金观诚,6家经过备案的私募基金公司。

盯好政府加持背景,这些基金主要投向特色小镇、保障房等PPP项目。

截至2017年9月,金诚集团有59个特色小镇,跟政府项目签约总量高达5700多亿元!

这个量有多吓人呢?我们A股的华夏幸福和东方园林,也是PPP模式。2017年,华夏幸福新增签约投资额只有1650亿元;东方园林项目合计中标金额还不到800亿。

金诚控股怎么就能在短短两年时间里,做出5700多亿的PPP业务呢?兴许有划水成分。

一查果然发现,这5700亿订单几乎都是“空头支票”,大多数PPP项目只停留在框架协议或者口头约定阶段,根本没有开展项目!所谓的特色小镇和保障房等PPP项目,只不过是非法集资的障眼法。

没有底层实体资产支持,就没有盈利来源,金诚集团只不过是通过不断发行新基金,兑付短期到期产品的本金和收益。只要哪天不能继续发行新基金,击鼓传花的旁氏骗局也就戛然而止,资金链断裂,兑付危机迎面而来。

旁氏骗局
这一天来得很快!

基金牌照齐全、上市公司背景、PPP项目政府背书,都给金诚镀上金身,投资者也还沉浸在躺赢的美梦里。

直到金观诚基金被暂停新增业务,金诚集团大树终于倾倒。

2018年5月,金观诚基金因存在借用关联方经营场地销售私募基金产品、公开夸大宣传等原因,被浙江证监局责令暂停新增业务6个月。6个月后,由于没有达到整改要求,被责令继续整改。

5月被暂停基金销售,两个多月后就出现赎回危机。公司一开始声称暂停赎回业务,预计3-6个月后会重启大额赎回。但3个月承诺期过后,公司却雷打不动,拒绝大额赎回。

该拿的钱没有拿到,几百万几千万的本金也被套住,才惊觉这是一出庞氏骗局!借新还旧,一旦不能发行新的基金,公司资金链断裂,无法偿还到期产品,曾经承诺的收益,只剩一地鸡毛。

金诚集团庞氏骗局不算精致,只用了简单的3步,就让人心甘情愿投怀送抱。

第一步,利用PPP项目募集资金,通过融资期限错配,借新还旧。

一般来说,PPP项目6年以上才能回款。而金诚发布的私募产品,期限一般是1-2年,利率在6%-10%之间。即使真的投资了PPP项目,在建设投入期,哪来的盈利分配给投资者呢?

公司只能通过不断发行新基金来募集资金,偿还到期产品。用各种名目吸引新的羔羊进场,喂饱上一波投资人的胃口。一旦不能发行新基金,击鼓传花的游戏也结束了,庞氏骗局的狐狸尾巴暴露无遗。

第二步,夸大政府和公司的合作形象,制造强大背景,引诱投资者。

金诚集团先跟地方政府签订PPP项目框架,没等项目落地,就发行相关私募产品,大肆宣传。

而实际上,这些项目根本只是空中楼阁,八字还没一撇,就开始包装成产品对外募集资金。

比如启东魁北克小镇项目,框架协议是搭好了,最后还是没谈下来;龙虾小镇被评为2017年不合格项目等等。如果说这是有心无力,虚构PPP项目就无从洗白。比如金诚集团宣称和无锡滨湖区政府合作,打造“太湖人鱼小镇”,计划投资200亿元。然而,在PPP项目库根本没查到这个项目!

不管是项目烂尾,还是虚构PPP项目,金诚都缺乏底层资产。所谓的项目,只不过是为了募集资金搞出来的噱头。没有底层实体资产支撑的金融产品,是无源之水,坍塌只是迟早的事。而募集到的资金,恐怕早已落到公司高管口袋。

第三步,各种明示、暗示,保证收益在6%以上。

在收益设计上,金诚做得很聪明。比起浙江当地民间借贷资金动辄12%以上的年化利率,6%-10%的收益并不高,给人营造一种低收益低风险的错觉,再通过各种方式明示、暗示保本保收益,更能博取投资者的信赖。比如“金坛项目”,根据合同内容,年化投资目标业绩9.9%。

可即使用中等收益率打障眼法,也不能蒙蔽监管层的双眼。

按规定,严禁通过保底承诺、回购安排、明股实债等方式进行变相融资。还是那句话,银行都不敢保本保收益了,你还指望着别的机构给你6%以上的兜底收益?别天真了。

低收益不等于低风险,控制风险比投资赚钱更难,当你觉得能躺赢的时候,口袋已经被别人打开。

众人帮

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