买卖币冻结银行卡,“冻卡潮”币圈人该如何自处?

在2020年的6 月,“冻卡潮”悄然席卷币圈。多名加密资产用户的银行卡在近期接连被冻结,按常规理解,只有将加密货币售出,收到“黑钱”,才会被冻卡。然而在这波冻卡潮中,罕见出现了一些“买币被冻”的反向冻结情况,反向冻结不仅局限在OTC交易商,还涉及到了普通个人。

比特币知名矿工孙小小也是其中之一。常在河边走,哪有不湿鞋。知名矿工孙小小在微博称,他的银行卡被冻结。

“冻卡潮”突袭币圈,“买币被冻”,币圈人该如何自处?
对于买卖币冻结银行卡,行业人士对吴说区块链表示,直接原因应该是接收法币的卖家银行卡出现了问题。而当时,正严打涉及虚拟货币的电信诈骗、资金盘等案件,在严查之下,会将有关联的多级账户列入冻结行列。甚至会对链上数据进行分析,这样牵涉到资金流向、遭到冻卡的商家变得更多。

有交易平台表示,OTC用户在被冻卡时,为了方便及时锁定对方,可以联系平台,同时也要联系银行和警方,了解清楚被冻结的原因,配合说明情况,争取尽快解冻。

同时,也有业内人士表示,反向冻结的嫌疑相对较小,说明情况解冻速度较快,概率较高。但也因为各地对加密货币的理解、处理方式差异较大,没有一个统一的标准。

冻卡潮的两个大背景:

1. 今年严打洗钱,一季度涉及反洗钱的罚款已经几乎等同去年。

2. 广东东莞等地严查电信诈骗。5月广东查获首个利用虚拟货币OTC洗钱团伙。

“冻卡潮”突袭币圈,“买币被冻”,币圈人该如何自处?
如果发现被冻结如果处理?

1. 联系银行,拿到相关办案人员的联系方式。有些情况银行只能看到冻结机构,那你可以去网上或者通过其他方式找到联系方式。

2. 和冻结相关单位取得联系,说明自己情况,争取获得哪笔资金出问题的相关信息。

3. 如果被冻结资金很多,涉案资金较少,是可以协商扣押涉案金额等值的资金,卡里剩余部分解冻,这么操作会给你开扣押资金的收据。

4. 当然啦,如果你神通广大,有各种门路可以解冻,那也是没有问题滴。

所以说,被冻结的时候不要太慌,只要你能说清楚交易流程和流水证明材料,想解冻还是没什么问题的。也有朋友遇到过比较气人的情况,就是资金被冻结一段时间后,卡里的资金有被划走的情况。遇到这种事,如果金额不多,那就只能自认倒霉了。金额较大的话,就再另想办法吧,毕竟方法总比困难多。

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