全球债务、以太坊和一个新的开放金融体系

是时候注意了!雷•戴利奥(Ray Dalio)、阴谋论者、黄金狂热者、比特币极端主义者,甚至中国政府都有一个共同点,他们认为,现有的全球金融体系在不久的将来将发生重大变化。

Bridge Water Associates的创始人雷·戴利奥(Ray Dalio)一直在尽最大努力向更广泛的市场发出这一重大变化的警报。他曾在全球各大舞台、各大媒体上亮相,甚至还免费出版了一整本书,只是为了警告其他人,范式转换迫在眉睫。

最近,他在2019年国际金融协会年会上说:

我认为我们正处于这个周期的最后阶段,我们会问:

货币是什么?

什么是储备货币?

我们的法定货币制度是如何运作的?

一个重大的变化即将来临,你准备好应对大的债务危机了吗?

近代历史上最重大的变化之一是布雷顿森林体系和金本位制的终结,1971年美元成为法定货币。一夜之间,美元从世界上最大的黄金储备货币变成了纸币,并得到了中央政府的信任。

从那时起,美国政府对债务表现出不可抑制的欲望,如下面的美国政府债务图表所示。

美国并不是唯一的罪人,因为全球经济在过去的50年里都处于债务狂潮中,这可以从下面的全球信贷市场债务图表中看出。

通常情况下,一旦债务达到超额水平,经济体就会经历去杠杆化。这可能是一场漂亮的去杠杆化,也可能是一场泡沫破裂,这取决于所使用的货币政策工具。

在国际金融协会的演讲中,戴利奥解释说,货币政策工具#1——降低利率——不再有效,因为利率已经接近于零。这些接近于零的利率可以从下面的10年期政府债券收益率图表中看到。

他进一步表示,由于目前的经济环境,货币政策工具#2——印钞(和量化宽松)——也不太可能产生有意义的效果。虽然使用这个工具曾经有巨大的积极影响,但现在它类似于“推动一根绳子”。

美元自从成为法定货币以来,其价值(购买力)大幅下降,如下图美元购买力图表所示。

Ray Dalio认为,我们需要一个货币政策工具#3和一个新的现代货币理论(MMT)的未来范式。他说:

“在思维模式的转变中,大多数人会被发现做了一些过度受欢迎的事情,并因此受到伤害。另一方面,如果你足够敏锐地理解了这些转变,你就能很好地驾驭它们,或者至少保护自己不受它们影响。”

他认为,未来的模式可能会被归类为接近零的利率、大举印钞和债务货币化。这应该会让任何聪明的投资者好好看看自己现有的投资组合配置,如果保持不变,他们会对这些事情变成现实的前景感到非常不安。在这个新世界里,Dalio提到了这一点

“将自己的钱以法定货币和债券的形式储存将不再安全。债券是对货币的一种索取,政府可能会继续印钞,用贬值的货币来偿还债务。这是在不增加税收的情况下减轻债务负担的最简单、争议最小的方法。”

他进一步解释说,数字货币将更有价值,“把现金放在保险库里”似乎已经过时了。虽然大多数人会认为比特币是最好的选择,但就连雷·戴利奥(Ray Dalio)也曾说过:

“比特币可能像黑莓手机,你可以让以太坊出现,迎接一切改变”

这些评论和即将到来的范式转变,与一个全新金融体系的创建完全一致。

这种开放的金融体系在底层有一种新的本地货币。由于优越的货币政策,这种被称为ETH的新货币将比美元更有价值。

这种金融体系对所有全球公民开放,不分国籍、年龄、种族或性别。它提供了许多你在传统金融体系中看到的奢侈品,比如信贷、股票、大宗商品、债券、黄金、房地产、稳定币、交易所、保险,甚至身份识别系统。

并且,访问这些服务只需要一个互联网连接。

这种新的开放金融体系的最大好处之一是完全透明。现有的金融体系允许银行、金融机构和监管机构控制信息的流动,导致了像2008年金融危机那样的灾难性事件。这些实体选择向公众披露什么信息,你不可能走进你的银行说,“我是来做审计的。”

开放金融的情况有所不同,它让所有的数据都能在链上公开,让每个人都能看到。透明度和实时数据是开放金融通过从零开始重建而获得的两个主要优势。如果你对追踪开放式金融活动感兴趣,请前往DeFi Pulse、DeFi Prime和ETHHub。

我们正处于这个新的全球金融体系的早期阶段,随着它的成熟,它可能会遭遇成长的烦恼。不过请放心,一群敬业的开发者和一个蓬勃发展的社区正在尽最大努力确保世界有一个新的、更公平和更容易的方式来进行他们的金融活动。

声明:本文为译文,内容不代表译者观点。

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