荷包金融2019最新消息:遭曝光涉嫌非集,爆雷是时间问题?

自去年6月暴雷潮过后,P2P行业盛行一种让投资者欲哭无泪的运营手段:不宣布清盘、不发布公告、不跑路、但是到期后也不提现,面对投资人的询问,平台以“拖字诀”来应对,P2P行业风险究竟何时能全部出清?

“我已经和平台斗智斗勇大半年了,十多万的投资额从去年8月份提现,现在都过去八九个月了一毛钱回款都没看到,刚开始提现进度还会每天跳1%,现在卡在89%几个月不动了,各种办法都想过,但是平台始终都是一个态度,那就是模棱两可,一直拖下去。雷,或许只是时间关系,尽管我是也是陷入其中的投资人”。

陈勇(化名)是14年就开始玩P2P的老玩家,面对小编对他的询问,他也显得无可奈何。

而他口中的平台便是将他整到头大的源头:深圳一家曾经齐名唐小僧的P2P平台“荷包金融”。和已经暴雷清盘倒闭接近一年的唐小僧不同的是,荷包金融从去年七月提现困难以后,“荷包金融”因将“拖字诀”运用的炉火纯青,一直到现在依然号称运营正常。

“说是运营正常,实际就是拖着维稳,拆标,坏账,自融这些问题七七八八荷包也一样存在,如果往好的方面想,现在平台拖着就是在追回坏账,将我们损失降到最低,这样公司实控人陈循宝未来自首的时候判刑轻,如果往坏了想,公司现在就是在想办法规避法律,做账将风险推给存在的坏标。而我们投资人的本金基本不可能100%兑付,不然不可能已经半年了都没有人收到提现回款,并且上个月就已有电视台来曝光了。”

陈勇对待荷包金融的目前状况似乎看的十分透彻,其提到的“电视台曝光”是上个月深圳都市频道《法观天下》栏目对荷包金融提现债转困难的报道,并在最后律师对荷包金融定性为非吸。其后荷包再次运用“拖字诀”对此回应称,荷包金融目前的状况是因为老赖以及投资人挤兑造成的,但是对债转到期不兑付却之口不提。

荷包金融2019最新消息
荷包金融
荷包金融属于三无平台

据公开资料查询,荷包金融诞生于2014年9月5日,起步并不算早,但在一年时间后曾经交出过让各大平台羡慕的成绩单:上线刚刚1年,成交规模就达到了147亿,比肩人人贷。

下面是荷包金融2015年12月到2016年2月的一组数据:

2015年12月,上线9个月,用户数量突破150万人,交易量接近70亿元。

2016年1月,上线10个月,用户数量突破200万人,交易量突破100亿元。

2016年2月,上线11个月,用户数量突破295万人,交易量突破136亿元。

短短三个月的时间,荷包金融的用户和交易量几乎翻了一倍。

荷包金融的快速发展,得力于简单的操作以及体验金和高息的诱惑。

荷包金融注册非常简单,只需要填写手机号可以轻松注册,并且获赠5000元体验金,不用实名注册也不用绑定银行卡即可将体验金投资到零钱包,获得7天收益。

此外,绑卡充值还会赠送1000元体验金,转入零钱包再送1000元体验金。也就是一个注册用户可以带来5000元的交易规模,一个真实的投资用户可以虚增7000元的交易规模。

而真正吸引用户的则是荷包金融的活期产品零钱包。零钱包最初年化收益为8%,然后每周上涨0.5%,最高可达10.88%。后来有所调整,收益下调了1%,不过9.88%的活期收益依然非常吸引人。

截止到目前,尽管以及提现困难,荷包金融依然通过公众号等方式对外赠送体验金。

荷包金融最近新闻
不仅如此,荷包金融对于行内最为重要的“银行存管”“ICP证”以及“三级等保”等均无。

根据国家2001年实施的《计算机信息系统安全保护等级划分准则》,P2P平台作为类金融机构,需要通过信息安全保护等级三级测试。

而2016年8月,《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》的发布,让开展信息系统定级备案和等级测试,正式成为互金平台合规的门槛之一。

但是荷包金融到今天还没有通过等保三级认证。

而对于运营报告从2016年以后,荷包均为对外公开。银行存管等信息更是没有任何进展。

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根据天眼查显示,荷包金融运营主体公司深圳荷包金融信息咨询有限公司法定代表人由股东李苑菁变更为执行总裁梁健恒,且2015年年报显示,李苑菁将70%股份转让给陈循宝,李苑菁占股比例由90%变更为20%。

据相关人士表示,梁健恒担任公司执行总裁,即职业经理人,李苑菁可能是股份代持,且还持有公司股份,而陈循宝为真实控制人。据查询,陈循宝十分神秘,不仅在其官网披露的高管序列终不见声影,在网上也可挖掘到的信息甚少。

据投资人介绍,虽然此前曾经造访荷包金融公司总部,也未能见到陈循宝,且多方追寻也毫无进展。

目前,荷包金融的大批用户依旧在苦苦等待提现,各大贴吧以及用户群都出现超过半年甚至更久的用户提现不到账,而其平台已经在组建相关债团委员会。据投资人透漏,六月末是相关金融办给予荷包金融的最后时间,且清盘几率很大。

小编提示,荷包金融仍然在开放投资充值渠道,究其以上请投资人务必避开荷包金融以及类似平台。

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